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西尾市でおすすめの保険の相談窓口をランキング形式で紹介します!

ライフステージに変化が起こると、必然的に保険について検討することになるでしょう。しかしどの保険も同じように見えたり、条件付きだったり、月々の保険料が高かったりと、なかなか簡単には決められないのが現実です。保険を自分で調べるのはもちろん大切ですが、どんなに詳しくなっても独断で決めるのは不安が残りますよね。

そのため保険選びに限界を感じるようなら、「保険の相談窓口」に相談してみてはいかがでしょうか? なお保険の相談窓口に相談して保険を選びたいという場合、いろいろと知っていただきたいポイントも存在します。

・保険の相談窓口とは?
・保険相談をするタイミングはいつ?
・保険の相談窓口の選び方は?

少なくともこれらの疑問についての答えは知っておかないと、窓口や保険選びを成功させるのは困難になってしまいます。そこで当サイトでは、しっかりと保険選びの対策についてアドバイスしていますので、ぜひ参考になさってください。

またWEBアンケートの結果をもとに、西尾市でおすすめの保険の相談窓口をランキング形式で紹介しています。ほかにも「保険の相談窓口のメリット」「利用時の注意点」「必要な持ち物」などについても解説しています。窓口や保険の種類のことだけでなく、こうした基本的な情報をより多く把握しておくと、いざというときにその知識が役立つでしょう。

当サイトの解説をチェックしておけば、窓口や保険選びが格段にはかどりますよ!

顧客に対する真摯な姿勢と適切なアドバイスができる相談窓口
パパとママとこどものほけんハウスの画像

引用元:https://www.papa-mama-kodomo-hoken.com/

パパとママとこどものほけんハウスは、加入するべき保険の提案や保険の見直しなどの相談はもちろん、子供の教育資金の効率的な貯蓄方法や住宅購入のためのライフシミュレーション、老後資金の準備などさまざまな相談ができる窓口です。

スタッフはマネーセミナーの講師を務めることができる資格や知識を持っており、また高校の金銭教育授業の担当をしているなど信頼できる窓口でもあります。キッズスペース完備で子連れでも相談しやすいのも嬉しいポイントです。

パパとママとこどものほけんハウスの画像

引用元:https://www.papa-mama-kodomo-hoken.com/

パパとママとこどものほけんハウスは、加入するべき保険の提案や保険の見直しなどの相談はもちろん、子供の教育資金の効率的な貯蓄方法や住宅購入のためのライフシミュレーション、老後資金の準備などさまざまな相談ができる窓口です。

スタッフはマネーセミナーの講師を務めることができる資格や知識を持っており、また高校の金銭教育授業の担当をしているなど信頼できる窓口でもあります。キッズスペース完備で子連れでも相談しやすいのも嬉しいポイントです。


質の高い相談員
各種資格を保有

人生設計の作成
保険以外のアドバイスも

マネーセミナーを実施
参加費無料で学べる

子連れでも安心
キッズスペースを完備

パパとママとこどものほけんハウスに寄せられた口コミ・評判

最適なプランを提案してくれた

女性特有の病気に不安があり相談に行きました。沢山の保険会社から私の希望、不安に思っていることを丁寧に聞いて頂き最適なプランを提案してくれました。

タバコを吸わない、BMIも保険会社の基準にはまっていたので安い保険料で保険加入ができました。保障の内容も安心できるものでした。

今回は医療保険でしたが、次回は貯蓄の保険も考えているので年明けに相談に行く予定です。

引用元:https://www.google.com/

説明がわかりやすい

保険商品の違いをとても分かりやすく、説明していただき、自分達夫婦の身の丈にあった保険を勧めていただき、満足のいく保険の見直しが出来ました。本当にありがとうございます。これからもよろしくお願いします。

引用元:https://www.google.com/

パパとママとこどものほけんハウスの基本情報

メリットキッズスペース完備で子連れでも安心して相談できる
ライフシミュレーションを作成し将来を見据えた提案をしてくれる
会社情報パパとママとこどものほけんハウス
住所:愛知県西尾市下町御城下23-1 おしろタウンシャオ内
TEL:0563-65-2788
営業時間:9:00~19:00(年末年始定休)
スタッフ保有資格FP2級/生保専門/損保大学/変額保険販売資格/外貨建て商品販売資格/大型自動二輪/フォークリフト/姿勢検定5級/実用マナー検定3級/自主保全士2級/相続診断士/公的保険アドバイザー/ライフプラン診断士など
アクセス
パパとママとこどものほけんハウスの公式サイトを見てみる
保険とお金のプロによる丁寧でわかりやすい保険選び
ほけんの窓口 フィールいつも西尾店の画像

引用元:https://www.hokennomadoguchi.com/shop/feel_itsumo_nishio

ほけんの窓口フィールいつも西尾店は、ファイナンシャルプランナー等の専門資格を持ったプロが丁寧に説明している窓口です。顧客に合った保険を一つの窓口で選べるよう生命保険、火災保険や自動車保険等の損害保険、合わせて40社以上の保険商品を取り扱っています。

また「相談(新規・見直し)」「見積り」は何度利用しても無料なため、納得がいくまで利用できるのも魅力です。

ほけんの窓口 フィールいつも西尾店の画像

引用元:https://www.hokennomadoguchi.com/shop/feel_itsumo_nishio

ほけんの窓口フィールいつも西尾店は、ファイナンシャルプランナー等の専門資格を持ったプロが丁寧に説明している窓口です。顧客に合った保険を一つの窓口で選べるよう生命保険、火災保険や自動車保険等の損害保険、合わせて40社以上の保険商品を取り扱っています。

また「相談(新規・見直し)」「見積り」は何度利用しても無料なため、納得がいくまで利用できるのも魅力です。


初心者も安心
基礎から丁寧に説明

プロがピックアップ
納得の保険が選べる

40社以上の保険商品
最適なプランが見つかる

何度でも利用無料
契約後の相談も可能

ほけんの窓口 フィールいつも西尾店に寄せられた口コミ・評判

満足できる保険が選べた

初めて来て生命保険と、自動車保険の相談をしました。迅速で納得のいく説明をしてい下さいました。担当の方も丁寧で分かりやすく説明してもらいとても満足の行く保険を選べました!

引用元:https://www.google.com/

丁寧に対応してくれた

火災保険のことで、ホームページから急遽予約して、来店させていただきました。急なことにもか変わらず丁寧に対応してくださり、保険内容についても分かりやすく説明して下さいました。

少し特殊な相談でしたが、きちんと対応してくださったので、安心してお任せできました。今後は、娘達の保険も相談させてもらおうと思いました。敷居が高いと思っていた保険の話でしたが、来店してよかったです。

引用元:https://www.google.com/

ほけんの窓口 フィールいつも西尾店の基本情報

メリットファイナンシャルプランナーなどの資格を持つプロが対応

幅広く種類豊富な保険から最適なものを提案してくれる
会社情報ほけんの窓口 フィールいつも西尾店
住所:愛知県西尾市矢曽根町長配8 フィールいつも!1F
TEL:0563-55-0025
営業時間:9:30~21:00(年中無休)
スタッフ保有資格情報なし
アクセス
ほけんの窓口 フィールいつも西尾店の公式サイトを見てみる
手厚いアフターフォローが売りの相談窓口
保険コンパス ヴェルサウォーク西尾店の画像

引用元:https://www.tf-office.co.jp/shop/detail.html?id=15791

保険コンパスヴェルサウォーク西尾店は、愛知・岐阜・三重のショッピングセンターや百貨店に30店舗以上を展開している30年以上の実績がある窓口です。年中無休のコールセンターの設置、契約後の給付金請求や、各種変更手続きなどのアフターフォローが充実しているのも大きな魅力。

どの店舗で相談しても同じサービスを受けられるほか、顧客情報を一元管理しているため最初に相談した店舗以外でも相談が可能です。

保険コンパス ヴェルサウォーク西尾店の画像

引用元:https://www.tf-office.co.jp/shop/detail.html?id=15791

保険コンパスヴェルサウォーク西尾店は、愛知・岐阜・三重のショッピングセンターや百貨店に30店舗以上を展開している30年以上の実績がある窓口です。年中無休のコールセンターの設置、契約後の給付金請求や、各種変更手続きなどのアフターフォローが充実しているのも大きな魅力。

どの店舗で相談しても同じサービスを受けられるほか、顧客情報を一元管理しているため最初に相談した店舗以外でも相談が可能です。


いつでも気軽に相談
年中無休のコールセンター

うれしい特典も充実
お得なクーポンがもらえる

万全のサポート体制
アフターフォローも充実

費用は一切かからない
キャンセル料も無料

保険コンパス ヴェルサウォーク西尾店に寄せられた口コミ・評判

丁寧な対応と説明

保険の変更の手続きで訪問したのですが、とても丁寧な対応&説明で良い契約ができました。担当していただいた方には大変お世話になりました。

引用元:https://www.google.com/

保険の仕組みを学んだ

とても親身になってくださり、保険の仕組みの勉強までさせていただいて、感謝しかありません。今まで自分がどれだけ無駄な保険に入っていたかわかりましたし、何社も保険を提案してくださって自分に最適な保険に入ることが出来ました。

本当にありがとうございました。また保険のことで悩んだらよろしくお願いいたします。

引用元:https://www.google.com/

保険コンパス ヴェルサウォーク西尾店の基本情報

メリット30店舗以上ある窓口で同じサービスを受けられる
会社情報保険コンパス ヴェルサウォーク西尾店
住所:愛知県西尾市高畠町3-23-9 ヴェルサウォーク西尾 2F
TEL:0120-609-339
営業時間:9:00〜18:00(年中無休)
スタッフ保有資格生命保険募集人資格/損害保険募集人資格/2級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格)など
取り扱っている保険の種類生命保険/火災保険/損害保険
アクセス
保険コンパス ヴェルサウォーク西尾店の公式サイトを見てみる
経験豊富な保険のプロによる丁寧なカウンセリングと提案
わが家の保険相談所の画像

引用元:https://www.wagayanohoken.jp/

わが家の保険相談所は、生命保険はもちろんのこと、損害保険など幅広い保険商品のなかから、知識と経験に富んだ保険のプロが目的に合わせた保険を提案してくれる窓口です。相談件数は延べ5万件を突破し、多くの方に信頼されている窓口でもあります。

またオンライン相談にも対応しており、店舗に行く前に話を聞きたい方やお子様がいる方なども落ち着いて相談することができるでしょう。

わが家の保険相談所の画像

引用元:https://www.wagayanohoken.jp/

わが家の保険相談所は、生命保険はもちろんのこと、損害保険など幅広い保険商品のなかから、知識と経験に富んだ保険のプロが目的に合わせた保険を提案してくれる窓口です。相談件数は延べ5万件を突破し、多くの方に信頼されている窓口でもあります。

またオンライン相談にも対応しており、店舗に行く前に話を聞きたい方やお子様がいる方なども落ち着いて相談することができるでしょう。


オンライン相談
自宅にいながら相談できる

保険のプロが提案
信頼できる商品のみを紹介

信頼の実績
相談件数延べ5万件超

家計に優しい保険選び
家族にあわせた最適な提案

わが家の保険相談所に寄せられた口コミ・評判

幅広い知識

このままの生活を続けて将来大丈夫なのか、今いくら貯金をするべきなのか、老後までの資金計画をグラフにしてくれます!保険を選んで頂いたのも助かりましたが、将来の不安が落ち着いたのが本当に嬉しかったです。

この度家を建てるにあたり、ローンを本当に返せるのか?生まれたばかりの子供がいるが、学費や老後に迷惑を掛けることにならないか?など様々な不安があり、信頼する社長さんの勧めでこちらにお伺いしました。

平日赤ちゃんを連れて何度も相談に行きましたが、決して押し売りされることはありませんでした。その場で返事をせずともスッと帰してもらえます。営業電話もありません。

保険の事だけでなく、幅広い知識で様々な視点から生計のアドバイスをしてもらえました。知識は多い方が良いです!

引用元:https://www.google.com/

親身になって聞いてくれる

凄く親身になって話を聞いていただいて、少しは保険の事に詳しいと思っていたけど、色々な話を聞けて凄く人生の為になる時間を過ごさせてもらいました。

引用元:https://www.google.com/

わが家の保険相談所の基本情報

メリット多くの相談実績を持ち、オンライン相談にも対応している
会社情報わが家の保険相談所
住所:愛知県西尾市道光寺町寺内下12-16
TEL:0120-23-8510
営業時間:平日9:00~17:00(土曜日は予約のみ対応)
スタッフ保有資格情報なし
取り扱っている保険の種類医療保険/がん保険/自動車保険/損害保険
アクセス
わが家の保険相談所の公式サイトを見てみる
顧客の「まもる・ふやす・のこす」をサポートする体制
保険ホームドクター 西尾オフィス(エフピーサポート株式会社)の画像

引用元:https://www.fpsupport.com/

保険ホームドクター西尾オフィス(エフピーサポート株式会社)は、生命保険から投資信託まで顧客一人ひとりの金融アドバイザーとしてさまざまな相談ができる窓口です。アドバイザーは最適な保険や商品を提案するために、商品に対する深い知識と利用方法を習得しています。

また各種手数料を明確に提示しているため、料金面での不安を感じにくいというのも大きな魅力でしょう。

保険ホームドクター 西尾オフィス(エフピーサポート株式会社)の画像

引用元:https://www.fpsupport.com/

保険ホームドクター西尾オフィス(エフピーサポート株式会社)は、生命保険から投資信託まで顧客一人ひとりの金融アドバイザーとしてさまざまな相談ができる窓口です。アドバイザーは最適な保険や商品を提案するために、商品に対する深い知識と利用方法を習得しています。

また各種手数料を明確に提示しているため、料金面での不安を感じにくいというのも大きな魅力でしょう。


深い商品知識
適切なサポートを提供

推奨商品を選定
顧客の最善の利益を追求

各種手数料を明示
安心して利用できる

専任のコンサルタント
長期的な信頼関係が築ける

保険ホームドクター 西尾オフィス(エフピーサポート株式会社)の基本情報

メリット各商品への深い知識と利用方法を習得したアドバイザーが在籍
会社情報エフピーサポート株式会社 西尾オフィス
住所:愛知県西尾市寄住町泡原14-1 グラッチェタウン西尾 ヤマナカ1F
TEL:0120-557-223
営業時間:不明
スタッフ保有資格証券外務員二種/2022年度MDRT成績資格会員(4回登録)/2級ファイナンシャル・プランニング技能士/トータルライフコンサルタント/住宅ローンアドバイザー/AFP(日本FP協会認定)など
取り扱っている保険の種類生命保険/損害保険
アクセス
保険ホームドクター 西尾オフィス(エフピーサポート株式会社)の公式サイトを見てみる

【その他】西尾市の保険の相談窓口一覧

保険相談センター 西尾オフィス
基本情報
メリット 保険相談センターで保険の契約をすると、家族構成や職業、ライフプランの変化に合わせて最適な状況に保障内容が保たれるよう、メンテナンスを行ってくれる。
会社情報 保険相談センター 西尾オフィス
住所:愛知県西尾市今川町東新田18
TEL:0120-875-875
営業時間:10:00~18:00(年末年始定休)
スタッフ保有資格 ファイナンシャルプランナー
取り扱っている保険の種類 生命保険/損害保険
株式会社 共栄
基本情報
メリット 三河地域の中心代理店となるため、規模・品質・知名度・信頼度で最高の代理店を目指している。
会社情報 株式会社共栄
住所:愛知県西尾市寄住町若宮27番地1
TEL:0563-54-5181
営業時間:平日 9:00~19:00(水曜は17時まで)/土曜 10:00~16:00
スタッフ保有資格 情報なし
取り扱っている保険の種類 生命保険/損害保険
家計の見直し堂 西尾店
基本情報
メリット 全国1,500か所以上の地域で10万件以上の訪問相談実績がある。
会社情報 家計の見直し堂 西尾店
住所:愛知県西尾市葵町92-8(市民PC塾併設)
TEL:0120⁻300-026
営業時間:10:00~18:00(毎週月曜日or火曜日、年末年始定休)
スタッフ保有資格 情報なし
取り扱っている保険の種類 生命保険/損害保険/少額短期保険
ほけんのPIA 西尾支社
基本情報
メリット 古くより取引関係があり、相互信頼関係が構築され迅速な対応が可能なため、損保ジャパンおよびSOMPOひまわり生命保険の商品を推奨。
会社情報 ほけんのPIA 西尾支社
住所:愛知県西尾市西幡豆町入前14
TEL:0563-62-6465
営業時間:9:00~17:00(土日祝定休)
スタッフ保有資格 情報なし
取り扱っている保険の種類 生命保険/損害保険
有限会社 兼子保険
基本情報
メリット LINEでの問い合わせにも対応している。
会社情報 有限会社兼子保険
住所:愛知県西尾市今川町東大城9-2
TEL:0563-57-3316
営業時間:9:00~17:00(土日祝定休)
スタッフ保有資格 情報なし
取り扱っている保険の種類 生命保険/損害保険
株式会社ライフウィング
基本情報
メリット 保険相談以外にも、お金に関する幅広いサービスを提供している。
会社情報 株式会社ライフウィング
住所:愛知県西尾市道光寺町堰板21-8 PRIDEビル3F
TEL:0563-65-0337
営業時間:情報なし
スタッフ保有資格 情報なし
取り扱っている保険の種類 生命保険/損害保険

保険の相談窓口とは?

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非常に難航する保険選びですが、保険の相談窓口からアドバイスをもらえば、最適な保険を選ぶことができるでしょう。

とはいえ、保険の相談窓口を利用することでどのようなサービスが受けられるのか、大まかにしか把握していない方もいらっしゃるかもしれませんね。そのような方に向けて、保険の相談窓口について、まずはサービス内容やメリットなど、基本的なことを説明させていただきます。

保険の相談窓口の基本情報

保険の相談窓口が主に出店しているのは、駅前やショッピングモールといった商業地域です。従来では特定の保険会社の商品のみを提供する代理店の出店や、生保レディによる営業などが一般的でした。しかし現在では、保険会社の代理店基準が緩和したことを境に、複数社の保険商品を紹介する保険の相談窓口が普及しています。

保険代理店は、保険会社と提携して研修を定期的に実施し、サポートも受けつつ、相談者に保険商品を紹介しています。なお生命保険会社は通販型を除いて代理店制度を導入しており、保険会社が保険募集業務を行うわけではありません。

保険の相談窓口のメリット

そして肝心のメリットですが、気軽に利用できることがまず挙げられるでしょう。ショッピングモールにはかなりの確率で来店型の窓口が出店していますし、ほかには駅前のビルや商店街などに出店し、全国各地で見かけることができます。こうしたことから、相談する際は近場の店舗に寄りやすいというメリットがあることがわかるでしょう。

また、保険やお金のプロのファイナンシャルプランナー(以下FP)に相談できる点もメリットになります。というのも、保険の加入・見直しをする際、それ以外のことも含めて考えなくてはなりませんよね。有能なFPは家族構成や生活費、資産、受けられる社会保障やライフプランなど、それぞれのお金についての知識をもち、最適なアドバイスをしてくれるでしょう。

また、複数の保険商品をまとめて比較できるメリットもあります。どの保険会社もさまざまな保険商品を提供していますが、各社で得意分野は異なっています。そのため、契約する商品や条件などで保険会社を比較することで、より自分に最適な保険を選びやすくなるでしょう。

以上のことから、保険の相談窓口は人それぞれの事情に合わせた保険を、効率的に見つけるためのサービスである、ということがおわかりいただけたかと思います。

保険の相談窓口を利用する注意点

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なお保険の窓口を利用する前に、準備しておくべきこともいくつかあります。これから紹介する内容を備えて挑むことで、保険選びの失敗を防ぎやすくなるでしょう。

保険についてあらかじめリサーチする

優秀なFPであれば、相談者に合わせてわかりやすく説明することができます。ただし担当者のすべてが、そのように柔軟な対応ができるとはいえません。それどころか話を聞いても理解できないまま、おすすめされた保険を契約してしまうというリスクもあるでしょう。

そのため相談する前に、自身でも保険についてリサーチしておくことで、勧められた商品が自分に合っているかどうか判断しやすくなります。ただし、わからないことがあれば教えてくれるのも、保険の相談窓口によるサービスのひとつなので、自分で保険について予習をしながら、理解できないことは窓口で解決するというバランスで相談するのがいいでしょう。

加入・見直しをする目的を明確にする

保険の加入や見直しを検討する場合、なぜそうしなければならないのか、その目的を明確にしなければなりません。なぜ加入や見直しが必要なのかをハッキリしておかないと、不要な保険に加入してしまうこともあり得ます。

目的がハッキリしていると、加入や見直しが必要なのか判断できるようになり、相談時も不要な保険を仮に勧められたとしても、拒否しやすくなるでしょう。また目的が明確であることで、相談が進みやすくなります。

対応エリアやオンライン相談

保険の相談窓口は幅広く展開していますが、仕事帰りや買い物帰りに利用しやすい場所にあると便利です。しかし店舗は混雑することもあり、また家や職場が遠いといった理由から、来店が難しい方もいらっしゃるでしょう。そのような場合は、訪問相談を検討してみてください。

また、オンライン相談の対応も一般的です。ふだん家事や育児、仕事で忙しい人にとって、なかなか相談の時間を作るのは難しいでしょう。そのような事情をもつ方には、オンライン相談が最適です。オンライン相談は、事前にネットや電話で予約するかたちになります。

保険の相談窓口は、上記のポイントに気を付けた上で利用を検討されるといいでしょう。入念な事前準備が、相談を成功させる近道となりますので、ぜひ実践してみてください。

保険相談に必要な持ち物は?

生命保険や火災保険、自動車保険など、相談する保険の内容によって用意する持ち物は異なります。ここでは、保険相談の際に必要な持ち物について、説明させていただきます。


保険証券など
保険証券は、保険の見直しにおいて必要な資料となります。提示することで現在どのような保障があり、不足している保障や重複している保障などを整理することができるでしょう。もし見つからなければ、加入している保険会社からお知らせハガキが定期的に届くはずなので、そちらでも必要な情報を確認できるでしょう。

収支状況が分かるもの
生命保険を活用して老後の生活資金や子どもの教育費を準備したいという場合、給与明細書や預貯金明細、家計簿、源泉徴収票などの収支状況がわかるものを用意すると、的確なアドバイスがもらえるでしょう。老後の生活資金については、日本年金機構から届くねんきん定期便を用意すると、具体的にシミュレーションできます。

健康診断の結果
生命保険の相談では、健康診断の結果を提出すると、健康状態から加入すべき保険が見つかりやすくなります。また保険の契約時には、無選択型の保険を除いて保険会社に健康状態を申告する告知をしなくてはなりません。保険会社によっては、薬によって加入の可否が異なるケースもあるので、お薬手帳も用意しましょう。

保険の相談窓口の選び方

自分に最適な保険を見つけるためのサービスである保険の相談窓口ですが、いい窓口を見つけるには選び方をチェックしておく必要があります。ここでは、保険の相談窓口の選び方について解説させていただきますので、しっかり確認していきましょう。

相談員の質やスキルの画像
相談員の質やスキル

実際に接してみなければ、保険の相談窓口の相談員の質やスキルはわかりにくいものです。利用する前に能力を見極めるには、まず各窓口のホームページをチェックし、相談員がどんな資格を保有しているのか確認するといいでしょう。

たとえばFPの取得率や、生命保険や金融のプロ組織であるMDRTの会員の所属人数など、ほかにもさまざまな保有資格が確認できるはずです。また所属する相談員の経験年数の長さも、提案力や接客態度などを図る目安となるでしょう。

このほか、利用者の口コミを確認してみるのも参考材料のひとつとなります。その際は、できるだけ新しい口コミを選んだり、ユーザーが公平な評価を下しているかどうかにも注意しましょう。

取り扱い保険会社数の画像
取り扱い保険会社数

医療保険や生命保険といった健康に関する保険は、取扱数に注目しましょう。たとえばがん保険や特定疾病保険などは、第三分野の保険とされていますが、生命保険とセットで加入するのが一般的です。そのため入院などもしもの場合に備え、どのような保険会社を取り扱っているかがポイントとなるでしょう。基本的には10社ほどあれば十分です。

自動車保険や火災保険といった損害保険の加入も検討している場合は、5社以上取り扱っていると安心でしょう。多ければ多いほどより最適な保険が選べると思いがちですが、10~20社も取り扱っている窓口は多くありません。また専門的な商品を取り扱う損保会社も存在するため、基本的には5社程度を基準にして選ぶのがいいでしょう。

アフターフォローの画像
アフターフォロー

保険に加入したあとは、アフターフォローも発生します。その内容は、できるだけ手厚い方がいいでしょう。たとえば加入後に、ライフスタイルの変化や保障を見直したい、保険料が高いので負担を減らしたいなど、加入前と考えや状況が変わる可能性も考えられます。

そのため、契約後もそのような相談が気軽にできるよう、保険の相談窓口を選ぶ際はこうした状況に応じたアフターフォローが充実しているところを選ぶと後悔がありません。また保険金や給付金の受給手続きの際、これまで相談に乗ってくれた人の方が、面識のない相談員に対応してもらうよりもリラックスできるでしょう。

保険相談におすすめのタイミング

01. 結婚した時

結婚を機に保険相談する際は、たとえば共働きなのか夫婦いずれかが家庭に専念するのか、両親と同居するのかしないのか、また子どもを作る予定はあるのかといった条件で、必要な保障も変わってくるでしょう。また結婚前に加入した保険、たとえば両親がかけていた保険や、職場の保険営業職員から加入した保険など、これらが役に立たない場合もあるので、そちらを見直す必要もあります。

02. 子どもが生まれた時

子どもは多額のお金がかかるため、少なくとも生まれる前には必要な保障を検討しておきましょう。たとえば夫婦いずれかが子育てに専念するのか仕事と両立するのか、住宅を購入するか賃貸のままにするか、私立や公立など進学プランはどうするか、自動車を購入して家族でレジャーを楽しみたいかなど、どのように生活するのかイメージを共有し、まとまったお金が必要な時期の計画を立てましょう。

03. マイホーム購入時

マイホーム購入時は金融機関の住宅ローンだけでなく、団信(団体信用生命保険)もあわせて加入します。その方が万が一の不幸があったときに、団信によって住宅ローンの残高が支払われるため、遺族は住居を手放す心配がなくなるでしょう。なお住宅ローンを組む前に賃貸住宅に住んでいて、さらに生命保険に加入していた方の場合だと、住宅費分にあたる生命保険金額が減額され、保険料が安くなります。

04. 子どもが独立した時

新社会人は、保障が過剰になりがちなケースが少なくなりません。あまり大きな保険は不要となりますが、親が契約していたものも含めて見直すといいでしょう。すでに加入していた保険については、死亡した場合の保障額や入院した場合の手術の保障など、養老保険や個人年金保険などの貯蓄タイプの保険は、いつごろをめどに貯まるのかといった内容を整理してください。

05. 定年退職した時

定年退職をすると退職金や年金で生活することになり、保険やマネープランを見直す必要があります。たとえば医療保険は、長期入院なども想定して吟味するといいでしょう。健康状態によっては新たな保険に加入できない可能性もあるので、加入中の保険が十分でなくても、安易に解約するのは禁物です。また定年後のマネープランとして、リタイアメント資金の活用や社会保険・健康保険への対応、福利厚生制度がテーマとなるでしょう。

06. 保険の更新時期

保険の更新時期は、保険料の増額や契約時の古い保険について、現時点でも問題ないか見直すタイミングとなります。まず定期保険や定期付きの終身保険では、満期が更新時期となります。 契約内容によっては自動更新されることもあるので、もし定期保険に加入しているという場合は、ご自身の保険の更新時期がいつなのか確認するようにしましょう。なお契約日や満期日、保証内容といった確認事項は、保険証券などに記載されています。

保険の相談窓口を活用して、最適な保険を選ぼう!

ここまで保険の相談窓口について、さまざまなポイントを取り上げて解説させていただきましたが、参考になりましたら幸いです。保険は人生のリスクに対応するために存在するサービスですが、本当に必要なものかどうかを見極めるのは難しいため、選ぶことにもリスクが生じます。

しかし、そんなリスクを避けられるよう手助けしてくれるのが保険の相談窓口なので、保険について悩むことがあれば、ぜひその知識に頼ってみるといいでしょう。

【西尾市】おすすめの保険の相談窓口ランキング一覧

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会社名パパとママとこどものほけんハウスほけんの窓口 フィールいつも西尾店保険コンパス ヴェルサウォーク西尾店わが家の保険相談所保険ホームドクター 西尾オフィス(エフピーサポート株式会社) 
特徴スタッフがマネーセミナーの講師ができ、地域の皆様に有益な情報提供ができるファイナンシャルプランナー等の専門資格を持ったプロが丁寧に説明愛知・岐阜・三重のショッピングセンターや百貨店に30店舗以上を展開相談実績は延べ5万件「一人ひとりのお客様の金融アドバイザーとして貢献する」という経営理念
スタッフ保有資格FP2級/生保専門/損保大学/変額保険販売資格/外貨建て商品販売資格/大型自動二輪/フォークリフト/姿勢検定5級/実用マナー検定3級/自主保全士2級/相続診断士/公的保険アドバイザー/ライフプラン診断士など情報なし生命保険募集人資格/損害保険募集人資格/2級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格)など情報なし証券外務員二種/2022年度MDRT成績資格会員(4回登録)/2級ファイナンシャル・プランニング技能士/トータルライフコンサルタント/住宅ローンアドバイザー/AFP(日本FP協会認定)など
相談可能な内容保険の相談のほか、子供の教育資金の効率的な貯蓄方法やライフシミュレーション、老後資金の準備などプロが保険選びに必要な情報をまとめて伝えている加入保険の見直し、ライフプランに合わせた提案など生命保険はもちろんのこと、損害保険など幅広い保険商品について相談可能生命保険、損害保険、投資信託など
メリットキッズスペースを用意しており子連れでも安心して相談できる「相談(新規・見直し)」「見積り」は何度利用しても無料年中無休のコールセンターの設置、契約後の給付金請求や、各種変更手続きなどのアフターフォローも充実オンライン相談あり特定保険商品における保険関係費用など会社や商品ごとに異なる費用をわかりやすく説明
お問い合わせ電話・問い合わせフォーム電話電話電話電話・問い合わせフォーム
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